צוואה הדדית - המדריך המלא
תוכן עניינים
עבור בני זוג רבים, המחשבה על "היום שאחרי" מלווה ברצון עמוק להבטיח את הביטחון הכלכלי של בן הזוג שנותר בחיים, תוך שמירה על רצונם המשותף לגבי חלוקת הרכוש ליורשים הבאים. צוואה הדדית היא אחד הכלים המשפטיים העוצמתיים ביותר להשגת מטרה זו. בשונה מצוואה רגילה, היא מבוססת על עקרון ה"הסתמכות", המגביל את היכולת לשנות את הוראות המוריש באופן חד-צדדי ומספק שקט נפשי ויציבות למשפחה כולה.
במאמר זה נסקור את היתרונות של צוואה הדדית, נבין את המורכבות שבביטולה או שינויה (בחיי בני הזוג ולאחר פטירה), ונבחן את סוגיית ההתנגדות לצוואות מסוג זה והעלויות הכרוכות בעריכתן.
מהי צוואה הדדית?
צוואה הדדית מאפשרת לבני זוג לקבוע במשותף מה ייעשה ברכושם לאחר פטירתם, תוך הגבלת אפשרויות שינוי הוראות הצוואה.
התייחסות המחוקק לצוואה הדדית באה לידי ביטוי בהוראות סעיף 8(א)א. לחוק הירושה תשכ"ה – 1965:
מה היתרונות בצוואה הדדית?
בחירת בני הזוג לערוך צוואה הדדית תגביל את יכולתם לשנות את הצוואה עליה הסכימו ותאפשר להם שליטה וודאות גבוהה בנעשה ברכושם לאחר פטירתם.
יצוין כי מאמר זה דן בהוראות הדין החלות על צוואות הדדיות אשר נחתמו משנת 2005 (חודש אוגוסט) ואילך, להרחבה על הדין החל בצוואות הדדיות שנחתמו לפני 2005 מומלץ לפנות למשרדנו לקבלת הצעת מחיר ללא עלות.
מה המשמעות של צוואה הדדית וכיצד היא ניתנת לשינוי?
צוואה הדדית מגבילה את אפשרות שינוי הצוואה ללא הסכמת בן הזוג השני, כאשר קיימת הבחנה ברורה בין ביטול או שינוי הצוואה בחייו של בן הזוג, לבין ביטול או שינוי הצוואה לאחר פטירת בן הזוג (ואף לאחר רישום הצוואה בטאבו) כפי שיפורט להלן.
ביטול או שינוי צוואה הדדית בחייו של בן הזוג
לאחר שבני הזוג ערכו צוואה הדדית, ואחד מבני הזוג מבקש לשנות את הוראות הצוואה ההדדית, לשינוי לא יהיה תוקף אלא אם בן הזוג שמבקש לשנות את הצוואה מסר על כך לבן הזוג הודעה בכתב טרם השינוי, זאת בהתאם להוראות סעיף 8(א)ב. לחוק הירושה:
ביטול או שינוי צוואה הדדית לאחר פטירת בן הזוג
(2) לאחר מות אחד מבני הזוג –
(א) כל עוד לא חולק העיזבון – בן הזוג שנותר בחיים ומבקש לבטל את צוואתו יסתלק שלא לטובתו, לטובת ילדו או לטובת אחיו של המוריש, מכל מנה או מכל חלק בעיזבון שהוא אמור לקבל לפי הצוואה ההדדית של המצווה שמת;
(ב) לאחר חלוקת העיזבון – בן הזוג שנותר בחיים ומבקש לבטל את צוואתו ישיב את כל שירש לפי הצוואה ההדדית לעיזבון, ואם השבה בעין בלתי אפשרית או בלתי סבירה – ישיב את שווי המנה או החלק בעיזבון שירש;
(ג) הוראות סעיף קטן (ב) יחולו אם אין בצוואות ההדדיות הוראה אחרת, ואולם הוראה השוללת לחלוטין את הזכות לבטל את הצוואה בחיי שני בני הזוג – בטלה."
האם ניתן להגיש התנגדות לצוואה הדדית?
חשוב להבין כי למרות המנגנון הקשיח של צוואה הדדית, היא אינה חסינה בפני התנגדות לצוואה לאחר פטירת אחד המצווים. יורשים שנושלו, או צדדים שלישיים, עלולים להגיש התנגדות לצוואה הדדית בטענות שונות כגון: חוסר כשירות קוגניטיבית של אחד מבני הזוג בעת החתימה, השפעה בלתי הוגנת של בן זוג אחד על משנהו, או פגמים צורניים שנפלו בעריכתה. בשל ההסתמכות ההדדית, כל פגם באחד המצווים עלול להשליך על תוקף הצוואה כולה, ולכן מומלץ לערוך את הצוואה אצל עורך דין מומחה לצוואות כדי לצמצם סיכונים עתידיים.
כמה עולה צוואה הדדית?
טרם עריכת צוואה הדדית אצל עורך דין, נדרש עורך הדין לערוך שיחה עם בני הזוג, להבין את הרצונות שלהם והדרישות שלהם, ולנסח זאת בשפה משפטית שתאפשר את הגשמת הרצונות שלהם לאחר פטירתם. לפיכך, המחיר של צוואה הדדית משתנה ממקרה למקרה, ותלוי במורכבות הצוואה ובהוראות הנדרשות.
לרוב, המחיר שיידרש כל אחד מבני הזוג לשלם הוא בין 1,800 ש"ח ל- 2,500 ש"ח בתוספת מע"מ.
בעניין זה חשוב לציין כי בשוק קיים טווח רחב של מחירים ומומלץ שלא לשלם סכום כסף גבוה שאינו תואם את הנהוג בשוק ומצד שני מומלץ שלא לחפש את המחיר הזול ביותר שלרוב מעיד על איכות המוצר.
עורך דין לצוואה הדדית
למשרדנו ניסיון רב בעריכת צוואות בכלל ובעריכת צוואות הדדיות בפרט עם ניסיון של מעל 300 צוואות שערכנו.
ליצירת קשר עם עורך דין צואות וירושות מומחה ובעל ניסיון צרו קשר עוד היום בטלפון מס' 09-7665531.
